NISAインデックス運用とアクティブ運用？

ずれた話

節約もなかなか上手くいかず、どうしようか模索中です

みんなどうやって節約してるんですかー！！

旦那🐒と一緒に出掛けると

旦那🐒：これ食べたい。食費だよね？一緒に食べるし

みぃ：・・・・うん。そうだよね。一緒に食べるし。¥8,000・・・

節約無理じゃない？

日々の食費抑えるために頑張っても結局超えるぅぅぅ😫

これはどうしたらいいのか・・・

そうそう。就職活動に向けて体力もつけないといけないので

ついでにダイエットもできたらなと思ったんです

旦那🐒：毎日家にいて暇でしょ？運動したら？お腹すごいよ

旦那🐒：俺が出た後、寝てるんでしょ？ストレッチくらいしなよ

旦那🐒：１００均で買い物してきてよ。暇でしょ？

いらー😠

見返してやるんだ！痩せてやるんだ！

見てろよ旦那🐒！

なんの宣言？続くのか？

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インデックス運用とアクティブ運用ってなに？

NISAを始めるにあたって調べていたら、絶対目にするのがこれですよね

インデックス運用

アクティブ運用

なんじゃこれ？

調べても調べても、勉強が苦手な私は理解できてない笑

指数？信託報酬？またよく分からない言葉がでてきますね🤔

インデックス運用とは

• 日経平均、S&P500などの「指数（インデックス）」と同じ動きを目指す運用。市場全体の平均点をねらうイメージ
• 機械的、自動的に指数に合わせて組み入れるので、人の判断が少なく、手数料（信託報酬）が低めになりやすい。
• 値動きが指数とほぼ同じなので分かりやすく、少額からコツコツ積立しやすいので初心者向きと言われやすい

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アクティブ運用とは

• 指数そんものではなく、「市場平均より高いリターン」を目指してプロが銘柄を選んで運用する方法
• アナリストやファンのマネージャーが企業調査や経済分析を行うため、人件費などがかかり、手数料が高めになります
• うまくいけば平均以上の成績になる可能性がある一方、平均を下回るリスクもあり。成績のバラツキが大きくなりやすい

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こんな感じだそうです

指数や信託報酬などは、また別で書いてみますね😊

表にすると

初心者は何を見る？

• よく分からないうちは、手数料が安くて分かりやすいインデックスの商品が基本
• アクティブ運用が気になる場合は、インデックス中心で少しだけアクティブも運用してみる

これが良さそうですね🙌

もちろん、みぃはビビりなのでインデックスを選ぼうと思っています

人気の銘柄

ＳＢＩ証券ではこのあたりが人気の銘柄だそうです

インデックスファンド

• 三菱ＵＦＪ・eMAXIS Slim米国株式（S&P500)
• ＳＢＩ・ＳＢＩ・Ｖ・S&P500インデックスファンド
• 大和・iFreeNEXT FANG+インデックス
• ＳＢＩ・iシェアーズ・日経225インデックス・ファンド

アクティブファンド

• グローバル・ハイクオリティ成長優良株・ファンド
• フィディリティ・米国優良株・ファンド
• インベスコ世界厳選株式オープン（為替ヘッジなし/毎日決算型）
• ＳＢＩ日本高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）
• ＳＢＩ日本株4.3ブル（レバレッジ型で値動き大きいので要注意）

まだまだ用語がよく分からないですね～

これから勉強していこうと思います

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